Se protéger efficacement et anticiper sa retraite

Description :

Cet atelier revient sur les différents aspects de la protection d’un dirigeant tant sur son aspect professionnel que personnel. Par des exemples concrets issus de mon expérience d’Agent Général d’assurances, vous pourrez vous projeter sur votre situation personnelle et vous demander si vous avez mis en place les solutions de protection existantes et/ou si vos contrats en cours sont toujours bien adaptés à votre situation.

Par ailleurs, le contexte général lié à notre système de retraite actuel par répartition est complexe. Comment, en tant qu’indépendant déjà désavantager en termes de taux de remplacement, peut-on anticiper cette perte des revenus futurs tout en utilisant le cadre législatif actuel ?

Objectifs de l’atelier :

• Maitriser la notion de Responsabilité Civile Professionnelle et appréhender les conséquences potentielles d’une mauvaise couverture
• Mettre en place une Protection Sociale efficace pour se couvrir en cas « d’accident de la vie » pouvant entrainer l’arrêt d’activité (cas spécifique des micro-entrepreneurs)
• Anticiper ses besoins futurs à la Retraite et se questionner sur l’intérêt de la capitalisation pendant la vie active

Bénéfices pour votre entreprise / votre situation personnelle : 

• Sécuriser l’activité de son entreprise sur le long terme pour la pérenniser
• Anticiper le potentiel arrêt de travail du dirigeant pour ne pas avoir à puiser dans la trésorerie de l’entreprise
• S’établir un « plan retraite personnel » évolutif pour se garantir un revenu suffisant à la retraiteConnaitre les dispositifs réglementaires permettant de déduire fiscalement par la Loi Madelin

Contenu de l’atelier :

Qu’est-ce que la garantie Responsabilité Civile Professionnelle ? : les obligations du chef d’entreprise et les risques liés à son activité, quelques exemples. Différence et complémentarité avec le contrat Protection Juridique Professionnelle.

Exemple de contrat Prévoyance pour un profil de micro-entrepreneur, rappel du régime obligatoire et des possibilités des contrats prévoyance (rente éducation, rente conjoint, …)

Présentation succincte du régime des retraites actuels pour les indépendants. Quel peut-être l’intérêt de la capitalisation. Focus sur le contrat Plan d’Epargne Retraite Individuel (PERI)

Temps d’échanges pour répondre aux questions et remarques

Méthodologie : 

L’atelier alterne supports sur les thématiques abordées, cas pratiques via des diagnostics internes et partages d’expériences. Il est conçu pour favoriser l’interaction.

Outils : 

• Diagnostic interne Prévoyance 
• Diagnostic interne Retraite 
• L’univers de la Retraite et présentation du contrat PERI
• Support de présentation et PDF récapitulatif transmis à l’issue de l’atelier

Durée : 1h30 - 2h

Modalités : en visio-conférence. Le lien de connexion vous sera transmis par mail environ une semaine auparavant.

Bon à savoir : 
Cet atelier collectif est gratuit et sur inscription.

Il pourra vous être proposé dans le cadre de votre accompagnement. N'hésitez pas à en parler avec votre interlocuteur.trice au SASTI.